Bài Viết

Hoàn Thuế Ở Đức: Được Bao Nhiêu và Cách Nhận – Hướng Dẫn Dễ Hiểu Cho Người Việt

Đã bao giờ bạn thắc mắc: “Sống và làm việc ở Đức thì có được hoàn thuế không? Nếu có thì sẽ được bao nhiêu?” Nếu bạn đang ở Đức – dù là du học sinh, người đi làm hay định cư lâu dài – thì chuyện hoàn thuế chắc chắn là điều bạn nên quan tâm. Đừng lo, trong bài viết này mình sẽ bật mí mọi điều bạn cần biết về việc hoàn thuế ở Đức: từ số tiền bạn có thể nhận lại, cho đến cách làm thủ tục hoàn thuế mà không cần đau đầu!

Hoàn thuế ở Đức là gì?

Nói một cách dễ hiểu, hoàn thuế là việc chính phủ Đức trả lại cho bạn phần tiền thuế mà bạn đã đóng nhiều hơn so với mức lẽ ra phải đóng. Mỗi năm, khi bạn làm việc và có thu nhập, nhà nước sẽ trừ thuế thu nhập theo một mức cố định. Nhưng vì mỗi người có hoàn cảnh khác nhau – ví dụ như có gia đình, có con nhỏ, chi phí học hành… – nên mức thuế thực tế có thể thấp hơn số đã đóng.

Vậy nên, nếu bạn khai báo đúng thông tin và chi tiêu hợp lý, bạn sẽ có cơ hội được nhận lại một khoản tiền – đôi khi lên tới vài nghìn euro!

Tôi có bắt buộc phải khai thuế để hoàn không?

Không phải lúc nào cũng bắt buộc. Ở Đức, người lao động có thể tự nguyện khai thuế (freiwillige Steuererklärung) hoặc bắt buộc phải khai tùy vào từng trường hợp.

Những ai nên (hoặc cần) khai thuế để được hoàn:

• Người đi làm hưởng lương (Angestellte), đặc biệt nếu không có công việc thứ hai
• Sinh viên có công việc làm thêm (minijob, part-time)
• Người có gia đình, con nhỏ hoặc người phụ thuộc
• Những ai chi trả nhiều cho học hành, di chuyển, bảo hiểm y tế, mua thiết bị làm việc

Lưu ý: Việc khai thuế hoàn toàn có thể làm tự nguyện nếu bạn nghĩ mình đóng thuế nhiều hơn cần thiết – và bạn có thể được hoàn lại tiền.

Được hoàn thuế bao nhiêu ở Đức?

Đây chắc chắn là câu hỏi mà ai cũng quan tâm nhất. Tuy không có con số cụ thể cho mọi người, nhưng theo số liệu trung bình:

• Người đi làm tại Đức thường được hoàn trung bình từ 1.000 đến 1.200 euro mỗi năm.
• Sinh viên hoặc người làm hiệp đồng thời vụ (Werkstudent) cũng có thể nhận lại vài trăm đến hơn 1.000 euro.

Ví dụ nhé: Bạn là sinh viên và đã đóng khoảng 2.000 euro tiền thuế thu nhập trong năm. Nếu chi phí học hành, tiền di chuyển đến trường, máy móc học tập và bảo hiểm y tế đủ thuyết phục, bạn có thể được hoàn đến 100% thuế đã đóng.

Tip nhỏ: Nếu bạn chưa khai trong những năm trước, bạn vẫn có thể khai bù đến tận 4 năm trước đó. Ví dụ: Năm nay là 2024, bạn vẫn có thể khai cho năm 2023, 2022, 2021 và 2020!

Những khoản nào ảnh hưởng đến số tiền hoàn thuế?

Không chỉ thu nhập mà còn rất nhiều khoản khác nhau ảnh hưởng đến việc bạn được hoàn bao nhiêu. Dưới đây là một số yếu tố quan trọng bạn nên nắm rõ:

1. Thu nhập và tình trạng đóng thuế

• Thu nhập càng cao thì thuế bạn đã đóng càng nhiều, do đó cơ hội hoàn lại nhiều hơn.
• Người làm chỉ một công việc chính thường được ưu tiên hơn so với người có thêm thu nhập tự do.

2. Hoàn cảnh cá nhân

• Có con nhỏ sẽ giúp bạn giảm thuế đáng kể nhờ các khoản trợ cấp (Kinderfreibetrag).
• Người đã kết hôn có thể chọn Steuerklasse (lớp thuế) phù hợp để tối ưu thuế.

3. Các khoản chi tiêu hợp lệ (Werbungskosten)

Đây là điểm “ăn tiền” nhiều nhất. Nhà nước Đức cho phép bạn khai để trừ thuế với các khoản chi tiêu cho:

• Chi phí di chuyển đi làm
• Mua laptop, sách, phần mềm phục vụ công việc/học tập
• Chi phí học tập nâng cao
• Phí bảo hiểm
• Phí làm hồ sơ, giấy tờ, dịch thuật

Bạn đừng ngại ghi lại các khoản nhỏ – vì tích tiểu thành đại!

Làm sao để nộp hồ sơ hoàn thuế?

Thủ tục nghe có vẻ phức tạp, nhưng thực tế, càng ngày việc này càng đơn giản – đặc biệt dành cho sinh viên hoặc người lao động phổ thông.

Các bước hoàn thuế tại Đức:

1. Chuẩn bị giấy tờ

Trước tiên, bạn cần chuẩn bị các tài liệu sau:

• Lohnsteuerbescheinigung: Giấy xác nhận thu nhập năm từ chủ lao động.
• Giấy tờ liên quan đến các khoản chi tiêu (hóa đơn, hóa đơn đi lại, hóa đơn mua thiết bị, bảo hiểm…)
• Thông tin tài khoản ngân hàng để nhận tiền hoàn (IBAN)

2. Chọn cách nộp hồ sơ

Bạn có thể nộp bằng các cách sau:

• Qua mạng bằng Elster.de: Đây là cổng điện tử chính thức của sở thuế Đức.
• Qua phần mềm hỗ trợ như WISO, Smartsteuer, SteuerGo: Rất tiện cho người nước ngoài, có hỗ trợ tiếng Anh (nhiều khi còn có cả tiếng Việt!)
• In giấy nộp trực tiếp hoặc gửi bưu điện: Nếu bạn cảm thấy an tâm hơn khi làm thủ công.
• Nhờ dịch vụ tư vấn thuế (Steuerberater): Nếu hồ sơ của bạn phức tạp hoặc bạn muốn chắc chắn nhận tối đa tiền hoàn.

3. Chờ xét duyệt và nhận tiền!

Sau khi nộp, bạn sẽ nhận được một bản Bescheid – là quyết định của sở thuế về kết quả hoàn thuế.

• Thời gian chờ thường từ 6 – 12 tuần.
• Tiền sẽ được chuyển trực tiếp về tài khoản ngân hàng của bạn.

Lưu ý: Hãy giữ điện thoại và email sẵn sàng – vì có thể sở thuế sẽ liên hệ yêu cầu bổ sung thông tin hoặc giấy tờ.

Kết luận: Có nên làm hoàn thuế ở Đức không?

Tất nhiên là CÓ! Nếu bạn là sinh viên, người đi làm, hay thậm chí là một người chỉ vừa mới bắt đầu sự nghiệp tại Đức – việc hoàn thuế có thể giúp bạn tiết kiệm (hoặc lấy lại) cả ngàn euro mỗi năm.

Mình từng giúp một người bạn, chỉ là sinh viên làm minijob thôi, khi khai xong thì hoàn lại gần 1.300 euro – đủ tiền về Việt Nam chơi một vòng rồi!

Nếu đây là lần đầu bạn nghe về hoàn thuế ở Đức, thì hãy bắt đầu từ việc kiểm tra Lohnsteuerbescheinigung của bạn và tìm phần mềm khai miễn phí!

Câu hỏi thường gặp

1. Nếu chưa khai các năm trước thì sao?

Đừng lo! Bạn có thể khai bù tối đa 4 năm. Ví dụ: Trong năm 2024, bạn có thể khai cho 2023, 2022, 2021, và 2020.

2. Tôi cần phải trả thuế ngược nếu khai không?

Chỉ trong trường hợp bạn đã khai sai, gian lận, hoặc thiếu thông tin. Nếu mọi thứ trung thực, bạn chỉ có thể được thêm chứ không bị trừ.

3. Tôi không biết tiếng Đức thì có làm được không?

Hoàn toàn có thể. Nhiều phần mềm đã có giao diện tiếng Anh, tiếng Việt. Ngoài ra bạn cũng có thể nhờ bạn bè hoặc dịch vụ khai thuê giúp đỡ.

Lời Kết

Hoàn thuế ở Đức không khó như bạn nghĩ! Miễn là bạn có thời gian chuẩn bị một chút, giữ lại hoá đơn và hiểu quy trình, bạn có thể dễ dàng nhận lại hàng trăm, thậm chí hàng ngàn euro mà mình xứng đáng được nhận.

Nếu bạn thấy bài viết này hữu ích, hãy chia sẻ cho bạn bè, người thân hoặc đồng nghiệp của bạn đang sống và làm việc tại Đức. Vì biết đâu — bạn cũng có thể giúp họ lấy lại một khoản tiền không nhỏ!

Chúc bạn sớm nhận được hoàn thuế “siêu hời” trong năm tới!